https://www.youtube.com/watch?v=CP7BuvbnKIY&list=PLF2nEKwWVaxu0uZ_WPVB88d8ekLRphIjB&index=2
[시리즈 따라하기]
1. 자산배분 학습하기
2. 계좌 준비하기
3. 관리시트 준비하기
4. 비중 정하기
5. 열심히 저축하기
6. 리밸런싱 하기
오늘까지 자산배분에 대해 학습해보자.
최종 목표는 나의 이름이 새겨진 자산배분 포트폴리오 만들기
[상관관계]
A자산과 B자산이 똑같이 움직인다면
'상관계수가 1'이라고 표현한다.
이런 경우 움푹 파여 있는 시장의 변동성을 이겨낼 수 없다.
하나가 떨어질때 다른게 오르면서 우상향 하는 모습을 보여준다.
서로 움직임을 상쇄시켜주면서 우상향(자산은 우상향을 전제로 한다.)하는걸 가지고 간다면
가운데 있는 안정적인 수익률을 가져갈 수 있다.
이런 포트폴리오를 '상관계수가 -1에 가깝다'고 표현한다.
우리한테 필요한 것은 두 개의 자산 중 상관계수가 -1에 가까운 것들끼리 잘 찾아서 섞는 것 그리고 비율을 잘 찾아서 섞는 것이 과제이다.
상관계수는 -1부터 1까지 있는데
-0.3정도 되면 충분히 포트폴리오를 짤 만큼 의미가 있다고 표현한다.
-0.5정도 되면 많은 영향을 준다고 한다.
1. 금과 은의 상관계수 (0.8)
- 1에 가까운 관계
- 금값의 방향성이 다른 자산들의 영향을 덜 받으면서 자체적으로 고유한 가치를 유지한다.
- 금과 은은 뭘 선택해도 비슷한 결과를 보여준다.
2. 국내주식과 회사채 (-0.57)
- 통계적으로 코스피가 하락하는 시기엔는 기업들의 채권인 회사채의 가치가 올라간다.(부도 위험이 있기에)
- 두 개의 자산을 갖고 있다면 주식이 하락하면 채권이 매워준다.
- 채권은 부도가 나지 않는다는 걸 전제로 한다.
3. 한국부동산과 미국주식(-0.39)
- 우리나라 부동산은 대부분의 자산과 어느 쪽으로도 방향성이 강하지 않다.
- 그나마 음의 상관관계를 갖고 있는게 미국주식이다.
- 자산의 대부분이 우리나라 부동산이라면 미국 주식을 사는 것이 낫다
4. 국내주식과 달러(-0.55)
- 국내주식을 많이 갖고 있다면 달러를 갖고 있는 것만으로도 상당한 음의 상관관계를 이용할 수 있다.
- 코스피가 급격히 떨어지면 달러가 급등하는 것을 떠올릴 수 있다.
- 과거 위기 시기에 주식이 떨어졌을 때 달러가 오르기 때문에, 달러를 원화로 바꿔서 다시 우리나라 주식을 담으면서 돈을 벌기도 했다.
- 위기가 아닌 시기에 달러를 계속 모으는게 좋은 방법이다.
자산배분 투자는 가장 신경을 덜 써도 되는 투자이다. 소화가 잘 된다.
내가 구사할 수 있는 다양한 투자 전략이 존재한다면 그때그때 잘 될 것 같은걸 골라서 하면 되지만,
아직 뚜렷한 방법이 없다면 자산배분을 하는게 좋다.
자산배분은 수많은 투자 전략 중 하나이다.
과한 맹신 보다는 자산배분을 제일 밑에 깔아두고 자신만의 투자를 얹어가는게 좋은 방법이다.
박곰희님이 제일 좋다고 생각하는 투자방법은 벤처투자라고함. 하지만 이건 대중적으로는 말할수가 없다.
[참고삼아 볼 수 있는 포트폴리오]
1. 지구와 달(6:4)
- 주식 60, 채권 40
- 미국의 개인투자자들이 많이 선택한 포트폴리오
- 가장 쉬운 포트폴리오
2. 두집살림
- 현금100, 주식 0 -> 현금 0, 주식 100
- 폭락한 후에만 등장한다.
- 저가매수를 한 후, 시장이 오르면 다시 현금으로 다 전환
- 본인의 분석력 보다는 싼 것만이 최고의 리스크 관리라는 생각을 전제로 할 때 좋은 투자 방법
- 생각보단 좋은 결과 이지만,, 타이밍이 좋아야 한다. 참고삼아 알아두기만 하자
- 싸게 사는 것이 내가 할 수 있는 전부!
3. 영구 포트폴리오
- 주식 25, 채권 25, 금 25, 현금 25
- 영구적(?) 으로 쓸 수 있는 자산 4종세트가 들어있는 포트폴리오
4. 올시즌 포트폴리오
- 장기채권 40, 주식 30, 중기채권 15, 금 7.5, 원자재 7.5
- 가장 유명하고 검증된 대가의 포트폴리오
5. 박곰희 포트폴리오
- 개인의 성향이 반영된 맞춤제작 포트폴리오
- 세상에 나쁜 포트폴리오는 없다!
- 2년전(2020년, 지금은 3년전)에 만든 포트폴리오 이기 때문에 주식시장이 비싸다고 생각해 안전자산 비중이 높다.
- 달러 비율을 분리했고, 배당자산을 추가 했고, 국내/해외 주식이 구분되어 있다.
6. 국민연금 포트폴리오
- 전문가들의 의견을 손쉽게 컨닝하다
다음시간에는 계좌를 준비하는 시간이다.
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